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Como fazer gestão financeira e fluxo de caixa?

Como fazer gestão financeira e fluxo de caixa?

Você sabia que, em pesquisa realizada pelo SEBRAE, 82% das empresas entrevistadas que encerraram seus negócios naquele ano declararam não ter planejado o empreendimento 6 meses antes de abri-lo? Esse é um dado que reflete a falta de planejamento na gestão financeira de muitos negócios. Controlar o fluxo de caixa da sua instituição de ensino para mantê-la saudável e organizada é muito importante desde os primeiros dias em que ela estiver de portas abertas. Dessa forma, é possível verificar se suas receitas estão sendo suficientes para cobrir as despesas ou se, por desatenção, a empresa acabou gastando mais do que o valor que entrou.

Mas a dúvida que persiste aqui é exatamente como fazer uma boa gestão financeira a fim de impedir que o mal gerenciamento fluxo de caixa feche sua escola ou faculdade. E é o que vamos te ajudar a responder a seguir. Confira:

Passo a passo para uma boa gestão financeira

O primeiro passo para organizar o fluxo de caixa da escola ou faculdade é separar saídas e entradas. Isso pode ser feito de acordo com os seguintes critérios:

  • Saídas: como uma instituição de ensino costuma ter uma grande variedade de despesas, é interessante dividi-las em categorias como pessoal (incluindo os pagamentos feitos a professores, serviços terceirizados e outros funcionários); administração (para materiais de escritório, telefone e internet, além do almoxarifado); despesas comerciais (marketing e comunicação, por exemplo); e financeiras (impostos, juros e multas).

  • Entradas: aqui, há menos subdivisões, portanto basta acrescentar toda receita com sua respectiva descrição (pagamento de mensalidade, taxa de matrícula, investimento, etc.)

O ideal é preencher o fluxo de caixa diariamente, subtraindo as despesas do total das entradas para obter o balanço da gestão financeira do dia.

Saldo negativo é diferente de prejuízo

Vale lembrar que, se o resultado do balanço diário der negativo, não significa necessariamente prejuízo, mas sim um déficit de caixa, o que é até normal. O prejuízo é calculado com a soma dos custos e despesas, menos a receita total do mês.

Se você tiver um resultado negativo por muitos dias consecutivos, no entanto, então vale prestar mais atenção. Muitos resultados negativos influenciam no resultado total do mês e podem significar prejuízo, ou seja, significa que, no final das contas, você está gastando mais do que recebe.

Como fazer a projeção de fluxo de caixa

Agora que você entendeu como organizar seu fluxo de caixa, pode usá-lo para planejar a gestão financeira da sua escola no futuro. Para isso, você fará, basicamente, o mesmo cálculo do fluxo diário de caixa, porém, incluindo nele dados de gastos ou receita previstos para os próximos dias ou semanas.

Se você sabe, por exemplo, que daqui a duas semanas vai ter uma despesa com tributação, deve acrescentar esse valor ao fluxo de caixa para poder programar uma economia, ou seja, uma entrada de dinheiro hoje para quitar esse fluxo no futuro.

Comece hoje sua gestão financeira

Realizar o fluxo de caixa da sua escola ou faculdade não é uma tarefa difícil, apenas requer disciplina e dedicação. Anotar tudo que entre e que sai é uma forma de controlar prejuízos e manter sua instituição financeiramente saudável.

À medida que o negócio crescer, é interessante poder contar com ferramentas como um software de gestão para deixar a administração financeira do empreendimento ainda mais fácil, dando ao gestor a oportunidade de lidar com questões mais importantes como a qualidade do ensino da escola e a satisfação de alunos e responsáveis. Lembre-se que, quantos mais operacional você for, menos estratégico você será.

Continue acompanhando nosso blog para aprender a administrar sua instituição de ensino cada vez melhor e não deixe de comentar caso tenha alguma dúvida ou experiência para compartilhar! Compartilhe conosco nos comentários abaixo e conheça a nossa solução para a gestão de instituições de ensino e outros segmentos na prestação de serviços!

21 de Janeiro de 2015, 12:37
Especialista CBK
software, gestão, Prestação de Serviços, educação, financeira, escola, empresa, faculdade, Sistema Online, Fluxo de caixa

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